Пятница, 9 Августа 2013 16:23

Значительное опережение темпов роста торговых портфелей гособлигаций банков Армении над темпом роста кредитных вложений обусловлено сужением кредитного рынка

АрмИнфо. Суммарный объем вложений банков Армении в государственные заемные обязательства (гособлигации) возрос к 1 июля 2013г в годовом исчислении на 22,5% (против годового роста во II кв. 2012г на 27,8%), в I полугодии - возрос на 5,6% (против полугодового роста 2012г на 8,1%), а только за II квартал возрос на 8,1% (против спада на 2,3% - за I кв. 2013г и спада на 2,4% - за II кв. 2012г), составив 172.6 млрд драмов ($421 млн).

По данным Финансового Рейтинга Банков Армении, подготовленного Агентством АрмИнфо, в первом полугодии 2009 года, на фоне резкой мартовской девальвации драма и углубления кризисных явлений, суммарный объем вложений банков в гособлигации претерпел значительное сокращение - на 21%, в том числе только за второй квартал - на 6,1%, после чего в третьем квартале 2009 года последовал значительный рост - на 51,5%. Причем, сокращение этой статьи баланса на тот момент было обусловлено уменьшением торговых портфелей гособлигаций, средства от продажи которых позволили банкам в некоторой степени сохранить темпы кредитования. Но как только в Армению с конца июня 2009 года стали поступать кредитные ресурсы от ВБ и в рамках российского стабкредита, банки стали восстанавливать свои портфели гособлигаций, поскольку кредитование экономики с их стороны уже стало осуществляться за счет средств из внешних источников, а также новых кредитных программ, в которые они вовлекались более активно.

В 2010 году годовая и квартальная динамики изменения портфеля гособлигаций показали более высокий рост - на 45,4% и 18,3% соответственно, нежели в 2009 году (годовой рост на 17,6%, квартальный рост на 10,7%), что свидетельствовало о восстановлении банками своих торговых портфелей гособлигаций. Однако, сокращение этой статьи баланса за 9 месяцев 2011 года у большинства банков, по итогам 2011 года и в I квартале 2012г - значительное замедление темпов роста (из-за существенного спада у 6-9 банков), во II квартале 2012г и в I квартале 2013г - вновь сокращение свидетельствуют о нехватке ресурсов для кредитования, темпы которого поддерживаются банками за счет средств, полученных от реализации торговых портфелей гособлигаций. Наметившийся же со II квартала 2013 года рост торговых портфелей гособлигаций, значительно опережающий темпы роста кредитования, можно обусловить сужением кредитного рынка, по причине чего свободные ресурсы банки предпочитают размещать в высокообеспеченные инструменты.

Удельный вес вложений банков в гособлигации в общих активах возрос за II квартал 2013г с 6,2% до 6,5%, против 6,4%% - во II кв. 2012г, 6,3% - во II кв. 2011г, 6,1% - во II кв. 2010г и 5,3% - во II кв. 2009г. По объему вложений в гособлигации лидерство сохранил за собой HSBC Банк Армения - 31.1 млрд драмов ($75.9 млн), на второе место со скачком на две ступени поднялся Ардшининвестбанк с объемом в 21.2 млрд драмов ($51.7 млн), оттеснив на третье место Армбизнесбанк - 20.6 млрд драмов ($50.3 млн), после которых четвертое место занял Армсвисбанк - 18.1 млрд драмов ($44.2 млн) и на пятой позиции закрепился Банк ВТБ (Армения) - 12.8 млрд драмов ($31.1 млн), в результате чего Америабанк, выбыв из пятерки лидеров, удерживает шестую позицию - 9.8 млрд драмов ($23.9 млн). ProCredit Bank, единственный из банков ранее не имеющий вложений в гособлигации, в четвертом квартале 2010 года тем не менее сформировал портфель в объеме 1.2 млрд драмов ($3.3 млн), что было обусловлено необходимостью вложения временно свободных средств в ликвидные активы с целью их дальнейшего применения для поддержания темпов кредитования МСБ, поскольку именно на этом сегменте кредитного рынка банк в основном и специализируется. Сокращение этой статьи баланса у ProCredit Bank-а за I квартал 2011 года почти на 16% до 1 млрд драмов или $2.7 млн с полным обнулением во II квартале 2011 года говорит о том, что банк, как и планировал, поэтапно реализовал портфель гособлигаций, направив полученные средства на кредитование МСБ.

В суммарных вложениях банков в гособлигации доля пятерки банков-лидеров в I полугодии 2013 года возросла с 58,6% до 60,1%, против 59,6% в I кв. 2013г, 58,3% во II кв. 2012г, 60,3% во II кв. 2011г, 56,5% во II кв. 2010г и 51,1% во II кв. 2009г. Причем, из пятерки лидеров квартальный спад доли в суммарных вложениях банков в гособлигации зафиксирован только у HSBC Банка Армения и Армсвисбанка, долевой спад по которым фигурирует и в годовой динамике вместе с Армбизнесбанком. В лидирующей пятерке полностью восстановил предкризисную долю в суммарных вложениях в гособлигации Ардшининвестбанк, благодаря существенному росту торгового портфеля как в квартальной, так и в годовой динамике.

Годовой рост объема вложений в гособлигации обеспечили 14 банков, из которых наибольший годовой рост у Конверс Банка - почти в 3 раза (скачок с 18-ой на 11-ую позицию по абсолютной величине), Ардшининвестбанка и Банка ACBA-Credit Agricole - в 2 раза (скачок с 5-ой на 2 -ую позицию и с 17-ой на 14 -ую соответственно по абсолютной величине). Только за II квартал 2013г рост этого показателя зафиксирован по 11 банкам (в I квартале 2013г таковых было 9, во II квартале 2012г - 7), причем наибольший квартальный рост у ИНЕКОБАНКа - в 5 раз (скачок за квартал с 17-ой на 8-ую позицию), с большим отрывом от которого следует Ардшининвестбанк - на 50,1% (подъем за квартал с 4-ой на 2-ую позицию).

Годовой спад объема вложений в гособлигации зафиксирован по 6 банкам, а квартальный спад - по 9 банкам. Причем, наибольший квартальный и годовой спад пришелся на Армэкономбанк - на 70-89%, позиции которого по данному показателю резко ухудшились - спуск c 13-ой на 20-ую ступень.

ДОБАВИТЬ КОММЕНТАРИЙ

RUB	4.27	0.03
USD	361.93	-0.04
EUR	405.58	0.86
GBP	478.65	0.89
CAD	254.20	0.35
JPY	22.86	-0.01
CNY	54.08	0.08
CHF	435.48	1.31

Новости

Значительное опережение темпов роста торговых портфелей гособлигаций банков Армении над темпом роста кредитных вложений обусловлено сужением кредитного рынка